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Nos valeurs

Chez Liberty, nous pensons qu’il s’agit d’un privilège important de faire la gestion du patrimoine de nos clients. Nous sommes passionnés par notre travail et nous ne pouvons pas imaginer faire autre chose. Nous avons passé nos carrières à évaluer le monde de l’investissement, toutefois nous savons que le secret de la réussite vient d’un véritable partenariat avec vous.

Nous ne sommes pas là pour agir comme figures d’autorité ou pour vous imposer des règles à suivre. Plutôt, nous cultivons des relations basées sur le respect mutuel et la confiance. Nous prenons le temps d’éduquer nos clients afin qu’ils deviennent de meilleurs investisseurs au fil du temps. Notre philosophie de placement se base sur nos six principes de gestions d’actifs qui constituent la base de notre approche et qui nous différencient de la concurrence.

Nos six principes de gestion d’actifs

 

Gestion d’actifs

  • Nous investissons dans des compagnies qui affichent annuellement un flux de trésorerie élevé. Cela signifie une meilleure flexibilité financière qui amène une hausse des dividendes, ce qui génèrent des revenus dans votre portefeuille pour contrer l’inflation.
  • Nous investissons pour le long terme (10 à 20 ans). Nous investissons dans les compagnies, les cours des actions ne dirigent pas nos transactions.
  • Nous offrons des indices de référence pertinents pour vous permettre d’évaluer la performance de vos investissements.
  • Nous sommes conscients que tous les investisseurs sont uniques. C’est pourquoi nos portefeuilles sont bâtis sur mesure pour répondre aux besoins de chacun.
  • Nous croyons qu’une des meilleures façons d’améliorer le résultat de vos placements est de diminuer vos honoraires.
  • Le taux de rotation annuel de notre portefeuille est de moins de 10 %. Cela nous permet de garder les frais de transaction à un minimum. Ainsi, il reste plus d’argent dans vos poches.
  • Nous vous aidons à apprendre. Nous croyons qu’une meilleure compréhension de vos placements aidera à établir un meilleur partenariat entre nous.
  • Nos infolettres trimestrielles contiennent des informations et conseils dans un langage facile à comprendre. Nous ne serons pas condescendants et nous n’utiliserons pas du jargon professionnel pour semer la confusion.
  • Réponse le jour même par courriel ou téléphone.
  • Un accès 24 heures par téléphone. Nous vous fournirons nos numéros de téléphones personnels pour des conversations en dehors des heures d’ouverture.
  • Des rencontres semi-annuelles soit en personne, soit par Skype, soit par téléphone.
  • Des alertes par courriel expliquant le raisonnement derrière l’ajout ou le retrait complet d’un titre dans votre portefeuille.
  • Vous avez un accès direct au gestionnaire responsable des décisions de placement, pas avec un représentant des ventes.
  • Toutes nos transactions sont exécutées par la Banque Nationale Réseau Indépendant (BNRI). Les chèques sont libellés à l’ordre de la Banque Nationale, pas à l’ordre de Liberty. Ce processus empêche tout risque de détournement de fonds par un de nos employés.
  • Tous les honoraires et frais afférant sont inscrits dans nos documents d’information.
  • Nous ne participons pas à des transactions avec rabais de courtage sur titres gérés (« soft dollar transaction ») avec d’autres courtiers ou sociétés d’investissement.
  • Nous ne payons pas d’honoraire de référencement à de tierces parties.
  • Nous ne prenons pas de commission sur les opérations de conversion de devises.
  • Nous n’utilisons pas de stratégie de couverture. Le risque de devise est géré de façon naturelle en détenant plusieurs devises.
  • Nous achetons uniquement des actions en détention directe, des obligations et des actions privilégiées. Nous n’investissons pas dans des produits financiers, tels que les fonds communs de placements, les fonds négociés en bourse, les placements privés ou les fonds de couverture.
  • Toutes les transactions des clients sont regroupées dans des ordres en bloc afin qu’ils bénéficient du même prix. Lorsqu’une transaction est exécutée partiellement, les clients reçoivent une part égale et proportionnelle de la quantité exécutée.

 

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